KI im Versicherungsmarkt: Größe und Anteil werden bis 2032 mit einer CAGR von 32,30% wachsen

Einblicke in den Versicherungsmarkt durch AI

Der Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) verändert die Versicherungsbranche rapide und verbessert die Effizienz, die Genauigkeit und das Kundenerlebnis. Der Markt für KI in der Versicherungsbranche wird in den nächsten zehn Jahren voraussichtlich erheblich expandieren. Mit einer Marktgröße von 7,5 Mrd. USD im Jahr 2023 wird erwartet, dass er bis 2024 auf 11,33 Mrd. USD an steigt und bis 2032 beeindruckende 49,3 Mrd. USD erreicht, was eine bemerkenswerte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 32,30 % während des Prognosezeitraums (2024-2032) darstellt.

Was ist KI im Versicherungswesen?

KI in der Versicherungsbranche bezieht sich auf die Anwendung fortschrittlicher Technologien wie maschinelles Lernen, natürliche Sprachverarbeitung (NLP), prädiktive Analytik und robotergestützte Prozessautomatisierung (RPA) zur Verbesserung verschiedener Aspekte der Versicherungsbranche. KI-gestützte Lösungen verbessern Underwriting-Prozesse, Betrugserkennung, Kundenservice, Schadenmanagement und Risikobewertung und revolutionieren so die Arbeitsweise von Versicherungsunternehmen.

Hauptakteure

• Angewandte Systeme
• Cape Analytics
• OpenText-Gesellschaft
• IBM Gesellschaft
• Oracle-Gesellschaft
• Pegasystems Inc.
• Quantemplate
• Microsoft Gesellschaft
• Salesforce, Inc.
• SAP SE
• SAS Institut GmbH
• Schicht-Technologie
• SimpleFinance
• Slice Versicherungstechnologien
• Vertafore, Inc.
• Zego
• Zurich Insurance Group AG

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Die wichtigsten Wachstumstreiber für KI im Versicherungswesen

Der Markt für künstliche Intelligenz in der Versicherungsbranche wächst aufgrund mehrerer Schlüsselfaktoren in rasantem Tempo:

1. Effizienz und Automatisierung: KI ermöglicht es Versicherern, Routineaufgaben wie Schadensbearbeitung, Underwriting und Kundenanfragen zu automatisieren. Dies senkt die Betriebskosten, erhöht die Geschwindigkeit und verbessert die Genauigkeit bei der Bearbeitung von Versicherungsaufgaben.
2. Verbessertes Kundenerlebnis: KI-gestützte Chatbots und virtuelle Assistenten werden in großem Umfang eingesetzt, um den Kundenservice zu verbessern. Diese Technologien bieten Unterstützung in Echtzeit, personalisierte Policenempfehlungen und 24/7-Support, was die Kundenerfahrung erheblich verbessert.
3. Verbesserte Betrugsaufdeckung: KI-gesteuerte Algorithmen sind äußerst effektiv bei der Erkennung verdächtiger Muster und der Identifizierung betrügerischer Aktivitäten. Angesichts des wachsenden Volumens von Versicherungsansprüchen hilft KI den Versicherern, Betrug zu minimieren und finanzielle Verluste zu verringern.
4. Bessere Risikobewertung und Underwriting: KI revolutioniert das Underwriting durch den Einsatz von Big Data, prädiktiver Analytik und maschinellen Lernmodellen. Diese Tools helfen Versicherern, genauere Risikobewertungen vorzunehmen und individuellere Versicherungsprodukte anzubieten, was sowohl die Rentabilität als auch die Kundenzufriedenheit erhöht.
5. Steigende Akzeptanz von Insurtech: Die zunehmende Akzeptanz von Insurtech-Lösungen, die auf KI basieren, treibt das Wachstum des Marktes voran. Insurtech-Startups stören das traditionelle Versicherungsmodell, indem sie KI-gestützte Tools anbieten, die Tarifierungsmodelle, Schadensbearbeitung und Kundenbindung verbessern.

Aufkommende Trends, die den Markt für KI im Versicherungswesen prägen

1. Prädiktive Analytik für personalisierte Policen: KI-gestützte prädiktive Analysen helfen den Versicherern, personalisierte Versicherungspolicen zu erstellen, die auf die spezifischen Bedürfnisse der einzelnen Kunden zugeschnitten sind. Durch die Analyse historischer Daten und des Kundenverhaltens können Versicherer genauere Preise und bessere Versicherungsoptionen anbieten.
2. KI-gestützte Schadenbearbeitung: KI rationalisiert das Schadenmanagement durch die Automatisierung des gesamten Prozesses, von der Einreichung bis zur Regulierung. KI-Algorithmen können Bilder, Dokumente und Daten analysieren, um die Legitimität von Ansprüchen zu bestimmen und so die Zeit bis zur Auszahlung erheblich zu verkürzen.
3. Integration von KI mit IoT-Geräten: Durch die Kombination von KI mit Geräten des Internets der Dinge (IoT) erhalten Versicherer Echtzeitdaten, die die Risikobewertung verbessern. So können beispielsweise KI-fähige Sensoren in Häusern oder Fahrzeugen den Versicherern helfen, Risikofaktoren zu überwachen und die Prämien entsprechend anzupassen.
4. Betrugsermittlung mit maschinellem Lernen: Algorithmen des maschinellen Lernens werden immer effektiver bei der Erkennung betrügerischer Ansprüche, indem sie Anomalien in Daten identifizieren. Mit der wachsenden Menge an Versicherungsdaten werden KI-gesteuerte Betrugserkennungssysteme immer ausgefeilter und für die Branche unverzichtbar.

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Zu überwindende Herausforderungen

Trotz seines schnellen Wachstums steht der Markt für künstliche Intelligenz im Versicherungswesen vor einigen Herausforderungen:

• Datenschutz und Sicherheit: Angesichts der riesigen Menge an sensiblen Kundendaten, die von KI-Systemen verarbeitet werden, müssen die Versicherer sicherstellen, dass ihre KI-Lösungen die strengen Datenschutzbestimmungen einhalten und vor Cyber-Bedrohungen schützen.
• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Die sich entwickelnde regulatorische Landschaft für KI-Anwendungen im Finanzdienstleistungsbereich stellt die Versicherer vor Herausforderungen. Die Einhaltung lokaler und globaler Vorschriften bei der Implementierung von KI-gestützten Lösungen ist für die Marktteilnehmer von entscheidender Bedeutung.
• Integration mit Altsystemen: Viele Versicherer arbeiten noch mit Altsystemen, die nicht mit modernen KI-Lösungen kompatibel sind. Die Integration von KI in diese älteren Infrastrukturen erfordert erhebliche Investitionen und technisches Fachwissen.

Zukunftsaussichten

Die Zukunft der KI in der Versicherungsbranche sieht unglaublich vielversprechend aus. Mit einem prognostizierten Wachstum des Marktes von 11,33 Mrd. USD im Jahr 2024 auf 49,3 Mrd. USD im Jahr 2032 wird KI eine entscheidende Rolle bei der Neugestaltung der Versicherungslandschaft spielen. Von der Verbesserung der betrieblichen Effizienz bis hin zum Angebot von personalisierten und nahtlosen Kundenerlebnissen - KI-gesteuerte Lösungen ermöglichen es den Versicherern, die sich entwickelnden Anforderungen der modernen Welt zu erfüllen.

Mit dem weiteren Fortschritt der KI-Technologien wird die Versicherungsbranche datengesteuerter, kundenorientierter und effizienter werden. Versicherer, die KI nutzen, werden nicht nur ihre Abläufe rationalisieren, sondern sich auch einen Wettbewerbsvorteil in einem zunehmend dynamischen Markt verschaffen.

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