Open-Banking-Markt ist bis 2030 109 Milliarden Dollar wert: IndustryARC

Laut dem neuesten Marktforschungsbericht von IndustryARC wird die Größe desglobalen Open-Banking-Marktes bis 2030 voraussichtlich 109 Milliarden US-Dollar erreichen und im Prognosezeitraum 2023-2030 mit einer CAGR von 25,7 % wachsen. Die wichtigsten Faktoren, die das Marktwachstum beeinflussen, sind die wachsende Bedeutung von APIs, die Zusammenarbeit zwischen Banken und FinTech-Unternehmen, der zunehmende Fokus auf Datenschutz und -sicherheit sowie das Aufkommen neuer Geschäftsmodelle, so IndustryARC in seinem jüngsten Bericht mit dem Titel "Open Banking Market Size", Share & Trends Analysis Report By Financial Services (Banking and Capital Markets, Payments, Digital Currencies, Value Added Services), By Distribution Channel (Bank Channel, App Markets, Distributors, Aggregators), By Deployment (Cloud-based, On-Premises) By Geography - Global Opportunity Analysis & Industry Forecast, 2023-2030".

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Asien-Pazifik-Raum wird das höchste Wachstum verzeichnen:

Es wird erwartet, dass die Region Asien-Pazifik eine erhebliche Nachfrage nach der Implementierung und Ausweitung von Online-Zahlungen verzeichnen wird, und es wird prognostiziert, dass sie während des Projektionszeitraums aufgrund der hohen digitalen Adoptionsrate und des Bewusstseins für die Vorteile von Open Banking in Ländern wie Indien, China und Japan schneller wachsen wird. Im Prognosezeitraum wird für den asiatisch-pazifischen Raum die größte CAGR erwartet. Dies ist auf die stärkere Betonung der Digitalisierung von Finanzdienstleistungen und das wachsende Verständnis für die Vorteile von Open Banking zurückzuführen. Ein weiterer Faktor, der die Marktexpansion vorantreibt, ist die wachsende Zahl von Banken, die in offene API-Verwaltungssysteme (Application Programming Interface) investieren.

Open-Banking-Markt 2023-2030: Segmentierung

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Open Banking Marktbericht - Die wichtigsten Erkenntnisse:

• Zunehmende Beteiligung der Verbraucher an Open Banking APIs

Open Banking APIs bieten ein einzigartiges Potenzial, die Erwartungen der Verbraucher zu erhöhen, indem sie den Kunden weithin zugänglich gemacht werden. Die Bank- und Finanzorganisationen bieten ihre eigenen Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) an, die es Dritten und Banken ermöglichen, neue Dienstleistungen zu etablieren, was zu einem erwarteten Wachstum der Finanzerträge führt. Darüber hinaus ermutigt eine offene Plattform für Bankanwendungen die Kunden, auf kreative Weise mit ihren Finanzdaten in Verbindung zu treten. Die Banken erfüllen das Versprechen des offenen Bankwesens auch, indem sie immer mehr Produkte anbieten, die ein großartiges Kundenerlebnis und Engagement schaffen. Folglich verlangt Open Banking nach kreativen Wegen, um die Beteiligung der Nutzer zu erhöhen und das Wachstum der Open-Banking-Branche zu fördern.

• Verbesserte Kundenerfahrung

Mit Open Banking können Kunden Anwendungen von Drittanbietern nutzen, um alle ihre Finanzinformationen an einem Ort einzusehen. Auf diese Weise können sie ihre Finanzen leichter im Auge behalten und müssen sich nicht mehr bei verschiedenen Konten anmelden. Kunden können Anwendungen von Drittanbietern nutzen, um Zahlungen direkt von ihrem Bankkonto aus zu tätigen, was schnellere und günstigere Zahlungen ermöglicht. Dies ist besonders praktisch für ausländische Transaktionen, die auf herkömmliche Weise kostspielig und zeitaufwändig sein können.

• Europa ist der größte Markt für Open Banking Market

Derzeit hat Europa den größten Anteil am Open-Banking-Markt. Mit der Verordnung der Europäischen Union zur Zahlungsdiensterichtlinie 2, die Banken dazu verpflichtet, ihre APIs (Application Programming Interfaces) für Drittanbieter zu öffnen, damit diese auf Kundendaten zugreifen und Transaktionen in ihrem Namen einleiten können, war die Region an der Spitze der Open-Banking-Bewegung. Infolgedessen ist ein robustes Ökosystem von FinTech-Unternehmen und anderen Drittanbietern entstanden, die innovative Produkte und Dienstleistungen auf der Grundlage von Open Banking anbieten. Insgesamt dürfte sich die europäische Open-Banking-Branche in den kommenden Jahren aufgrund von Faktoren wie der steigenden Akzeptanz digitaler Finanzdienstleistungen, der kontinuierlichen FinTech-Innovation und der laufenden Änderung der regulatorischen Rahmenbedingungen erheblich weiterentwickeln.

• Sicherheit und Datenschutz, technische Integrationsprobleme könnten das Marktwachstum behindern

Die Finanzdaten der Kunden werden zwischen Banken und Drittanbietern über Open Banking ausgetauscht, was zu Bedenken hinsichtlich Datenschutz und Sicherheit führt. Es besteht die Gefahr, dass sensible Informationen offengelegt oder ausgenutzt werden, wodurch die Verbraucher Schaden nehmen und das Vertrauen in das Open-Banking-Ökosystem untergraben wird. Die Verbindung verschiedener Systeme und Technologien zwischen Banken und Drittanbietern kann sich als schwierig erweisen, insbesondere bei Altsystemen, die nicht für die Anbindung an externe APIs konzipiert wurden. Technologische Integrationsprobleme können die Einführung von Open Banking behindern und den Umfang der angebotenen Dienstleistungen einschränken.

• Fehlende Interoperabilität und Standardisierung können die Marktexpansion behindern

Verschiedene Banken und Finanzinstitute verwenden möglicherweise unterschiedliche API-Standards, was es für Fintech-Unternehmen und Drittanbieter schwierig macht, sich nahtlos in mehrere Finanzinstitute zu integrieren. Ein Mangel an Standardisierung kann die Entwicklung von offenen Bankanwendungen und -dienstleistungen verlangsamen. Dies schränkt die Marktexpansion ein.

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Analyse der Hauptchancen:

Zunehmende Nutzung innovativer Anwendungen und Dienste

Banken und offene bankbezogene Drittanbieter haben Anwendungen entwickelt, die es den Kunden ermöglichen, konsolidierte Kontoinformationen von mehreren Finanzdienstleistern zu erhalten. Darüber hinaus hilft die Nutzung dieser Anwendungen und Dienste bei der Verwaltung von Kundendaten und Finanzen. Darüber hinaus beraten diese Programme die Verbraucher, wie sie ihr Vermögen richtig verwalten können. Die Kunden profitieren von Open Banking und den digitalen Angeboten anderer Finanzunternehmen. Laut einer von MasterCard durchgeführten Umfrage aus dem Jahr 2023 nutzen 34 % der europäischen Erwachsenen eine App oder die mobile Website einer Bank, um Finanztransaktionen durchzuführen. Außerdem wird erwartet, dass Open Banking in den nächsten Jahren von 64 % der Menschen akzeptiert wird. Es wird also erwartet, dass Open Banking einen neuen und verbesserten Kommunikationskanal zwischen Banken und ihren Kunden schafft.

Mögliche Vorteile von Open Banking

Von Open Banking profitiert jeder in der Finanzdienstleistungsbranche, einschließlich Verbraucher, Unternehmen, Fintech-Unternehmen, Banken und Finanzinstitute. Durch die Einführung von Open Banking in der gesamten Branche erhält ein Verbraucher im Finanzdienstleistungssektor Zugang zu erstklassigen Bankdienstleistungen sowie zu innovativen und maßgeschneiderten Finanzlösungen. Ein Kunde kann davon profitieren, dass er eine Vielzahl von Alternativen oder Dienstleistern für seine finanziellen Anforderungen auswählen kann. Open Banking ermutigt die Banken, den Kunden persönlichere und relevantere Produktangebote zu unterbreiten, indem sie ein besseres Verständnis ihrer demografischen Daten, Bedürfnisse und anderer vertrauenswürdiger Finanzinformationen wie KYC-Papiere erlangen. Diese maßgeschneiderten Dienstleistungen helfen den Kunden bei der Entscheidungsfindung und erhöhen den Gesamtwert der Finanzdienstleistung/des Finanzprodukts.

Der App-Markt wird voraussichtlich die Marktexpansion vorantreiben.

Es wird erwartet, dass der App-Markt den Open-Banking-Sektor dominieren wird, da die Verbraucher sich immer mehr der Online-Transaktionen bewusst werden und Smartphones weit verbreitet sind. Darüber hinaus wird die Verfügbarkeit zahlreicher Transaktionsanwendungen, wie PayPal, Google Pay, Zelle und viele andere, die den Kauf und Verkauf von Fintech-Dienstleistungen mit nur einem Klick vereinfachen, den Markt wahrscheinlich vorantreiben. Das App-Segment hat sich aufgrund seines breiten Netzwerks, das eine Vielzahl von Produkten anbietet, stark entwickelt. Banken, die mit Drittanbietern kooperieren, um Kunden bestimmte Dienstleistungen auf Provisionsbasis zu ermöglichen, bieten reinen Dienstleistern einen Vorteil in diesem Bereich.

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Der Bericht deckt auch die folgenden Bereiche ab:

• Open Banking Markt Größe und Prognose
• Trends im Open-Banking-Markt
• Open Banking Marktanalyse nach Finanzdienstleistungstyp

Open-Banking-Markt 2023-2030: Wichtige Highlights

• CAGR des Marktes während des Prognosezeitraums 2023-2030
• Analyse der Wertschöpfungskette der wichtigsten Interessenvertreter
• Detaillierte Analyse der Markttreiber und -chancen während des Prognosezeitraums
• Schätzung und Prognose der Größe des Open-Banking-Marktes
• Analyse und Vorhersagen zum Verhalten der Endnutzer und zu kommenden Trends
• Analyse der Wettbewerbslandschaft und des Anbietermarktes, einschließlich Angebote, Entwicklungen und Finanzdaten
• Umfassende Analyse der Herausforderungen und Einschränkungen auf dem Open-Banking-Markt

Auswirkungen der Kovid- und Ukraine-Krise:

Die COVID-19-Pandemie hatte einen erheblichen Einfluss auf das Marktwachstum im prognostizierten Zeitraum. Die Pandemie erhöhte die Nachfrage nach kontaktlosen Zahlungen, was zu einem Wachstum des globalen Marktes für Open Banking führte. Viele Fintech-Unternehmen arbeiteten mit Marktteilnehmern zusammen, um innovative digitale Lösungen zu entwickeln, was zu einer Marktentwicklung führte. So ermöglichte Mastercard im Juni 2022 Startups, ihre Nutzerbasis durch sein Start Path Open Banking-Programm aufzubauen und zu erweitern, wodurch sie Ressourcen, Tools und Wissen nutzen konnten.

Der Russland-Ukraine-Konflikt führte zu regulatorischen Änderungen im Bankensektor der Region, die das Wachstum und die Einführung von Open-Banking-Diensten behinderten. Open Banking basiert auf dem Austausch von Finanzdaten zwischen Banken und Drittanbietern, was zu Bedenken hinsichtlich der Datensicherheit und des Datenschutzes führt. Infolge der Diskussion wurden strengere Datenschutzbestimmungen erlassen, die den Austausch von Finanzdaten und damit auch die Entstehung des Open-Banking-Sektors beeinträchtigen.

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Liste der wichtigsten Marktteilnehmer im Open Banking Markt:

Der Open-Banking-Markt ist fragmentiert mit mehreren globalen und regionalen Unternehmen, die mit expansiven Produktionskapazitäten und umfangreichen Vertriebsnetzen. Die wichtigsten Unternehmen sind im Folgenden aufgeführt:

• BBVA, S.A.
• Credit Agricole S.A.
• Deposit Solutions GmbH
• Finastra Gruppe Holdings Ltd.
• Jack Henry & Associates, Inc.
• Nordigen Lösungen SIA
• Revolut Ltd.
• MineralTree, Inc.
• Yapily Ltd.
• SocieteGenerale, S.A

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Über IndustryARC™:

IndustryARC konzentriert sich in erster Linie auf Marktforschungs- und Beratungsdienste für Spitzentechnologien und neuere Anwendungssegmente des Marktes. Die kundenspezifischen Forschungsdienstleistungen des Unternehmens sollen Einblicke in den ständigen Wandel des globalen Angebots-Nachfrage-Gefälles auf den Märkten bieten.

Das Ziel von IndustryARC ist es, die richtigen Informationen zum richtigen Zeitpunkt in einem Format bereitzustellen, das einen intelligenten und fundierten Entscheidungsprozess unterstützt.

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