Neobanking-Markt wird bis 2032 voraussichtlich USD 3009,90 Milliarden bei einer CAGR von 52,90% erreichen – Bericht von Market Research Future (MRFR)

Marktübersicht:

Neobanking Market Research Report Information Account Type, Application, And By Region - Market Forecast Till 2032, der Markt wird voraussichtlich von USD 100,7 Mrd. im Jahr 2023 auf USD 3009,90 Mrd. bis 2032 wachsen, mit einer CAGR von 52,90% während des Prognosezeitraums (2023 - 2032).

Marktumfang:

Neobanken arbeiten mit einer minimalen physischen Infrastruktur und legen den Schwerpunkt auf digitale Dienstleistungen, um die mit der Unterhaltung physischer Filialen verbundenen Kosten zu vermeiden. Dank dieser kosteneffizienten Strategie können Neobanken ihren Kunden niedrigere Gebühren für eine Vielzahl von Dienstleistungen anbieten, darunter Transaktionsgebühren, Devisengebühren und Kontoführungsgebühren.

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Wettbewerbsdynamik:

Zu den wichtigsten Unternehmen auf dem Neobanking-Markt gehören:

• Atom Bank PLC
• Fidor Bank Ag
• Monzo Bank Limited
• Movencorp Inc.
• Mybank
• N26
• Revolut Ltd.
• Simple Finance Technologie Gesellschaft
• Ubank Limited
• Webank, Inc.

Markt USP:

Markttreiber

In der Finanzdienstleistungsbranche wurde die Entwicklung von Neobanken wesentlich durch niedrigere Gebühren und Kosten sowie personalisierte und innovative Dienstleistungen beeinflusst. Diese Faktoren haben die Wettbewerbslandschaft des Finanzsektors und die Wahrnehmung der Kunden von Banken verändert. Eines der überzeugendsten Argumente für die rasche Akzeptanz von Neobanken ist ihre Fähigkeit, Dienstleistungen zu deutlich niedrigeren Gebühren und Kosten anzubieten als traditionelle stationäre Banken.

Die Kunden werden zunehmend von Neobanken angezogen, da sie Gerechtigkeit und Offenheit bei Finanzdienstleistungen suchen. Zahlreiche Bevölkerungsgruppen, darunter technikbegeisterte Millennials und Kleinunternehmer, fühlen sich von dem Konzept angezogen, die zahlreichen Gebühren zu vermeiden, die traditionelle Banken häufig erheben. Diese Gebührensenkung erhöht nicht nur die Kundentreue, sondern ermöglicht es den Kunden auch, ihre Finanzen effizienter zu verwalten, was Neobanken zu einer attraktiven Alternative zu herkömmlichen Bankoptionen macht.

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Personalisierte und innovative Dienstleistungen für Neobanken sind führend bei der Nutzung modernster Technologien, um individuelle und kreative Finanzlösungen anzubieten. Durch Datenanalyse, künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen lernen Neobanken das Kaufverhalten, die finanziellen Ziele und die Vorlieben ihrer Kunden kennen. Diese Informationen ermöglichen es den Neobanken, individuelle Finanzberatung und -empfehlungen anzubieten. Dieses Maß an Personalisierung ist für die Verbraucher von heute, die in allen Bereichen ihres Lebens nach Personalisierung suchen, sehr attraktiv.

Neobanken versetzen ihre Kunden in die Lage, ihre finanzielle Sicherheit selbst in die Hand zu nehmen, indem sie ihnen Echtzeitinformationen über ihr Ausgabeverhalten und Budgetierungsinstrumente zur Verfügung stellen, die es ihnen ermöglichen, umsichtige finanzielle Entscheidungen zu treffen. Darüber hinaus bauen einige Neobanken komplette Finanzökosysteme auf, indem sie Anlageplattformen, Robo-Advisors und Versicherungsangebote einbeziehen. Dies treibt die Einnahmen des Neobanking-Marktes an.

Marktbeschränkungen

Im Vergleich zu traditionellen Banken bieten Neobanken jedoch nur eine begrenzte Auswahl an Produkten an, was die Marktexpansion voraussichtlich behindern wird. Da Neobanken vergünstigte Dienstleistungen anbieten, um neue Kunden anzuziehen, haben sie auch mit der Rentabilität zu kämpfen.

COVID-19-Analyse:

Aufgrund der zunehmenden Abhängigkeit von Online-Bankdienstleistungen wird davon ausgegangen, dass die COVID-19-Pandemie neue Möglichkeiten zur Marktexpansion schaffen wird. Im Gefolge der Pandemie sind weltweit eine Vielzahl sozialer, politischer und wirtschaftlicher Herausforderungen zutage getreten. Diese Schwierigkeiten betreffen sowohl Finanzdienstleister als auch Investoren. Während der Pandemie verließen sich jedoch zahlreiche KMUs auf Neobanken, um ihren Bedarf an Betriebskapital zu decken, was die Marktexpansion vorantrieb.

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Marktsegmentierung:

Type Insights - Im Jahr 2022 dominierte das Segment der Geschäftskonten den Markt. Je nach den Bedürfnissen des Unternehmens können Geschäftskonten fortschrittliche Finanzverwaltungsfunktionen wie Gehaltsabrechnung, Rechnungsstellung und Steuerverwaltung umfassen. Diese Technologien ermöglichen es Unternehmen, effizienter zu arbeiten und genaue Finanzunterlagen zu führen.

Praktische Einblicke - Im Jahr 2022 erwirtschaftete die Kategorie Unternehmen den größten Umsatz. Große Unternehmen erkennen, wie wichtig es ist, technologische Verbesserungen zu nutzen, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Investitionen in Forschung und Entwicklung sowie der Einsatz von Spitzentechnologien wie IoT, Big-Data-Analytik und KI fördern die Innovation und ermöglichen es Unternehmen, innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten.

Regionale Analyse:

Im Jahr 2022 hielt der nordamerikanische Neobanking-Markt einen Marktanteil von 45,80%. Aufgrund der hohen Kosten, des Mangels an Innovation und der langwierigen Verfahren sind traditionelle Bankmodelle bei einigen Verbrauchern in Nordamerika umstritten. Diese unzufriedenen Kunden können sich mit der Betonung niedrigerer Gebühren, intuitiver Schnittstellen und modernster Technologien durch die Neobanken identifizieren. Darüber hinaus hatte der US-amerikanische Neobanking-Markt den größten Marktanteil, während der kanadische Neobanking-Markt die höchste Wachstumsrate in Nordamerika aufwies.

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Europa hält den zweitgrößten Marktanteil für Neobanking. Die aktualisierte Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) der Europäischen Union hat das Neobanking-Ökosystem wesentlich beeinflusst. PSD2 fördert das Open Banking, indem sie Drittanbietern den Zugriff auf Finanzdaten mit Zustimmung der Verbraucher ermöglicht. APIs (Application Programming Interfaces) haben es Neobanken ermöglicht, innovative Dienstleistungen anzubieten und den Bankprozess zu rationalisieren. Darüber hinaus hatte der deutsche Neobanking-Markt den größten Marktanteil, während der britische Neobanking-Markt die höchste Wachstumsrate in Europa aufwies.

Von 2023 bis 2032 wird für den asiatisch-pazifischen Neobanking-Markt die höchste CAGR erwartet. Die traditionellen Banken im asiatisch-pazifischen Raum stehen unter zunehmendem Druck durch Neobanken. Neobanken sind besser ausgestattet als herkömmliche Banken, um innovative, kundenorientierte Finanzlösungen anzubieten. Dies zwingt die traditionellen Institute zu Innovationen und zur Bereitstellung zusätzlicher digitaler Bankoptionen. Darüber hinaus hatte der chinesische Neobanking-Markt den größten Marktanteil, während der indische Neobanking-Markt in der asiatisch-pazifischen Region am schnellsten wuchs.

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