Der Markt für Privatkredite wird bis 2032 mit einer CAGR von 32,50% auf einen Wert von 620,6 Mrd. USD anwachsen

Marktübersicht:

Im Jahr 2022 wird der Markt für Privatkredite auf 49,3 Mrd. USD geschätzt. Prognosen zufolge wird der Markt für Privatkredite Beschäftigungsstatus von 65,3 Mrd. USD im Jahr 2023 auf 620,6 Mrd. USD im Jahr 2032 ansteigen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 32,50 % im Laufe des Prognosezeitraums (2023-2032). Aufgrund der niedrigen Zinssätze und der steigenden Beleihungsgrenzen ziehen Privatkredite immer mehr Kunden an, was ein wichtiger Faktor für das Wachstum des Marktes ist.

Zu den wichtigsten Unternehmen auf dem Markt für Privatkredite gehören

Social Finance, Inc.

American Express

DBS Bank Ltd.

Avant, LLC

Barclays Plc

Prosper Finanzierung LLC

Wells Fargo

Truist Finanzgesellschaft

Lendingclub Bank

Goldman Sachs

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Marktumfang:

Marktvorteile:

Privatkredite sind bei den Verbrauchern aufgrund ihrer zahlreichen Vorteile allgemein sehr beliebt. Der Kreditbetrag wird häufig ohne jegliche Sicherheiten akzeptiert. Die Möglichkeit, mehrere Kreditkarten mit unterschiedlichen Zinssätzen und Zahlungsfristen zu verwalten, ist ein weiterer wichtiger Vorteil von Privatkrediten.

Wird ein Privatkredit mit einem niedrigeren Zinssatz als bei Kreditkarten bewilligt, können die Kreditnehmer ihre monatlichen Zahlungen straffen und Geld für künftige finanzielle Auswirkungen sparen. Daher sind die Vorteile von Privatkrediten einer der Hauptgründe für die Expansion des Sektors. Privatkredite sind mit Kosten verbunden, zu denen auch Gebühren und Vertragsstrafen gehören können.

Die Bearbeitungsgebühren für einige Kredite können zwischen 1 % und 6 % des Kreditbetrags betragen. Die Gebühren sind entweder im Darlehensbetrag enthalten oder werden von dem Geld abgezogen, das die Kreditnehmer erhalten. Viele Kreditgeber erheben auch Vorfälligkeitsentschädigungen, wenn der Kreditnehmer das Darlehen vor Ablauf der Laufzeit vollständig zurückzahlt.

Verbraucher entwickeln ein Misstrauen gegenüber Kreditgebern, wenn Antragsteller für Privatkredite das Kleingedruckte in den Verträgen, wie z. B. Gebühren und Vertragsstrafen, nicht lesen. Dies ist ein erhebliches Hindernis für die Expansion des Marktes für Privatkredite. Die zunehmende Einführung von Spitzentechnologien wie Chatbots, IoT, KI und Big-Data-Analysen hat zu einem Wachstum des Marktes für Privatkredite geführt. Anbieter von Privatkrediten rechnen mit schnellen Investitionen in die Kundenbindung durch die Bereitstellung digitaler und sprachgesteuerter Assistenten, da die Digitalisierung weiter zunimmt. Darüber hinaus setzen Unternehmen, die Privatkredite anbieten, häufig Chatbots ein - Softwareprogramme, die Online-Chat-Gespräche führen -, weil sie den Kunden ein individuelleres und benutzerfreundlicheres Erlebnis bieten.

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Segmentierung

Der Markt für Privatkredite wird nach Typ in P2P-Marktplatzkredite und Bilanzkredite unterteilt. Im Jahr 2022 dominierte das Segment der P2P-Marktplatzkredite den gesamten Markt.

Die Segmentierung des Marktes für Privatkredite umfasst die Altersgruppen unter 30, 30-50 und über 50 Jahre. Im Jahr 2022 wird der Markt für Privatkredite von der Altersgruppe 30-50 Jahre dominiert.

Verheiratete, ledige und andere Personen sind in der Segmentierung des Marktes für Privatkredite je nach Familienstand enthalten. Im Jahr 2022 dominierte ein Branchensegment den Markt für Privatkredite.

Angestellte und gewerbliche Kunden sind in der Segmentierung des Marktes für Privatkredite auf der Grundlage des Beschäftigungsstatus enthalten. Im Jahr 2022 wird der globale Markt von dem Segment der Angestellten angeführt.

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Regionale Analyse:

Die Analyse bietet Markteinblicke für Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und den Rest der Welt, aufgeschlüsselt nach Regionen. Diese Branche wurde von der nordamerikanischen Personal Loans-Branche dominiert.

Dies ist darauf zurückzuführen, dass die Länder in dieser Region, einschließlich der USA, zu den technologischen Vorreitern und frühen Anwendern von Technologien wie künstlicher Intelligenz (KI) und dem Internet der Dinge (IoT) gehören. Um ihre Kunden besser bedienen zu können, investieren die führenden kommerziellen Kreditinstitute wie Goldman Sachs, American Express und Bank of America Corp. in KI- und IoT-Technologie. Darüber hinaus hatte in der nordamerikanischen Region die US-amerikanische Privatkreditbranche den größten Marktanteil, während der kanadische Markt für Privatkredite die schnellste Expansionsrate aufwies.

Im Jahr 2022 hielt der Markt für Privatkredite in Europa einen beträchtlichen Marktanteil. Dies ist auf den schnell wachsenden Markt für Online-Darlehensantragsdienste zurückzuführen, der hauptsächlich im Vereinigten Königreich angesiedelt ist. Aufgrund der wachsenden Zahl traditioneller Finanzinstitute und Banken, die im Vereinigten Königreich tätig sind, expandiert der dortige Markt für Privatkredite schnell. Darüber hinaus wuchs der britische Markt für Privatkredite mit der höchsten Rate in der europäischen Region, während der deutsche Markt für Privatkredite den größten Marktanteil hatte.

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