Northwestern Mutual: Was man vor der ersten Steuererklarung wissen sollte

Die erstmalige Abgabe einer Steuererklärung ist ein wichtiger Meilenstein. Und da das Steuergesetz kompliziert sein kann, ist es nur natürlich, dass man Fragen zur Steuererklärung hat. Hier sind einige Dinge, die bei der ersten Steuererklärung zu beachten sind:

Sammeln Sie die richtigen Dokumente

Eines der ersten Dinge, die ein Steuerzahler tun muss, ist, seine Finanzdokumente zu sammeln, wie z. B. W-2-Formulare oder 1099 Formulare. In vielen Fällen liegen diese Formulare heute in digitaler Form vor. Um den Überblick zu behalten, sollten Steuerzahler alle Dokumente, die sie erhalten, in einer Mappe sammeln, damit sie so schnell wie möglich zur Hand sind.

Wenn Sie Angestellter eines Unternehmens sind, können Sie davon ausgehen, dass Sie von Ihrem Arbeitgeber eine W-2-Bescheinigung erhalten. Wenn Sie Einkünfte aus Kapitalanlagen oder als Freiberufler erzielt haben, werden Sie wahrscheinlich 1099 Formulare erhalten.

Es sollte für jeden Arbeitgeber ein W-2 für das vergangene Jahr geben. Die Anzahl der 1099-Formulare, die ein Steuerzahler gegebenenfalls erhält, hängt von der Art des im Steuerjahr erzielten Einkommens ab.

Die Folgen einer verspäteten Steuererklärung

Wenn ein Steuerzahler zum ersten Mal eine Steuererklärung abgibt, ist er vielleicht neugierig auf Was passiert, wenn sie ihre Steuern zu spät einreichen? Wenn ein Steuerzahler die Frist verpasst und keine Fristverlängerung beantragt hat, muss er seine Steuererklärung trotzdem so bald wie möglich abgeben. Wenn ein Steuerzahler eine Rückerstattung erwartet, wird keine Strafe fällig (und technisch gesehen kann er noch drei Jahre lang einreichen), aber wenn dem IRS Geld geschuldet wird, kann eine Strafe fällig werden, die Zinsen beinhaltet.

Nebeneinkünfte nicht vergessen

Das Finanzamt will nicht nur die Angaben über die Hauptbeschäftigung des Steuerzahlers, sondern alles. Achten Sie also darauf, dass Sie alle Einkünfte des Jahres angeben, einschließlich freiberuflicher Arbeit, Nebenjobs, Boni und sogar Zinserträge. Normalerweise erhält der Steuerzahler dafür Steuerformulare vom Arbeitgeber, der Bank usw., aber selbst wenn das Formular nicht kommt, sollte das Einkommen trotzdem angegeben werden.

Absetzen vs. Standardabzug

Steuerabzüge ermöglichen es den Menschen, bestimmte qualifizierte Ausgaben von ihrem steuerpflichtigen Einkommen abzuziehen. Der Standardabzug ist ein fester, von der Regierung festgelegter Betrag, während der Einzelabzug von Person zu Person und von Jahr zu Jahr variiert und sich aus der Summe aller für den Steuerzahler geltenden Einzelabzüge ergibt. Ob der Steuerzahler den Standardabzug in Anspruch nimmt oder den Einzelpostenabzug, hängt von seiner individuellen Situation und den im Laufe des Jahres anfallenden abzugsfähigen Ausgaben ab. Die meisten Steuerzahler entscheiden sich jedoch für den Standardabzug.

Elektronisch oder per Post einreichen

Wenn alle T\'s gekreuzt und I\'s gepunktet sind, ist es Zeit, die Steuererklärung abzugeben! Die elektronische Einreichung ist heutzutage eine beliebte Option und kann sehr bequem sein. Je nachdem, welche Funktionen ein Steuerzahler benötigt, kann die Software kostenlos oder gebührenpflichtig sein. Wenn ein Steuerzahler den Postweg bevorzugt, ist das immer noch eine Option. Sie kann jedoch aufwändiger sein, da alle Berechnungen und Formulare von Hand gemacht und bis zum Fälligkeitsdatum abgestempelt werden müssen.

Quelle: Northwestern Mutual

Kontakt: Don Klein, 1-800-323-7033