Was ist zu beachten, wenn man eine Wohltätigkeitsorganisation zum Begünstigten einer Lebensversicherung macht?

Lebensversicherungen dienen dazu, Sie nach Ihrem Ableben finanziell zu unterstützen. Viele Menschen entscheiden sich dafür, dass ein Lebensgefährte oder ein geliebter Mensch ihre Todesfallleistung erhält. Sie können dieses Geld - oder einen Teil davon - aber auch einer Sache zukommen lassen, die Ihnen am Herzen liegt und die Sie unterstützen möchten.

Viele Organisationen und gemeinnützige Einrichtungen sind in hohem Maße auf Geldspenden angewiesen, um ihre Arbeit aufrechtzuerhalten. Wenn Ihnen eine Sache oder eine Wohltätigkeitsorganisation am Herzen liegt, möchten Sie diese vielleicht als Teil Ihres Vermächtnisses und als Begünstigter Ihrer Lebensversicherung einsetzen. Eine unbefristete Lebensversicherung, wie die Universelle Lebensversicherung, ist dafür gut geeignet, da sie die Möglichkeit bietet, eine garantierte Todesfallleistung zu erbringen, unabhängig davon, wie lange Sie leben.

Wenn Sie erwägen, einen Teil Ihres Todesfallkapitals an eine Wohltätigkeitsorganisation zu spenden, sollten Sie einige Dinge bedenken:

Entscheiden Sie, welche Sache(n) Sie unterstützen möchten

Sie haben vielleicht schon Organisationen, an die Sie regelmäßig spenden, aber wenn nicht, sollten Sie sich informieren. In den Vereinigten Staaten sind so viele gemeinnützige Organisationen registriert, dass die Chancen gut stehen, dass Sie eine finden, die Ihren Werten entspricht und Sie zum Spenden anregt. Überlegen Sie zum Beispiel, was Sie persönlich im vergangenen Jahr bewegt hat. Möchten Sie, dass Ihr Einfluss lokal oder global spürbar ist? Gab es eine Zeit, in der Sie Hilfe brauchten, und möchten Sie diese nun weitergeben?

Wenn Sie Ihre Liste eingegrenzt haben, können Sie auch die Wohltätigkeitsorganisationen überprüfen, um sicherzugehen, dass sie ihre Spenden in einer Weise verwenden, die einen Unterschied macht. Bestimmte Websites und Apps bieten neutrale Bewertungen des Innenlebens der meisten gemeinnützigen Organisationen. Wenn Sie sich nicht entscheiden können, können Sie auch mehrere Organisationen als Begünstigte bestimmen.

Wie viel wollen Sie vererben?

Wenn Sie eine Wohltätigkeitsorganisation als Begünstigte in Ihrer Lebensversicherung bestimmen, können Sie im Voraus festlegen, wie viel sie erhalten soll. Sie können auch mehrere Begünstigte für Ihre Lebensversicherung benennen, so dass ein Teil Ihres Geldes an Angehörige und der Rest an eine Wohltätigkeitsorganisation - oder sogar an mehrere Wohltätigkeitsorganisationen - gehen kann. Sie haben die Kontrolle darüber, wie Ihre Todesfallleistung aufgeteilt wird. Sie können Begünstigte benennen, wenn Sie eine Police abschließen oder Änderungen an Ihrer bestehenden Police vornehmen.

Wollen Sie, dass Ihre Spende für etwas Bestimmtes verwendet wird?

Viele Wohltätigkeitsorganisationen haben viele verschiedene bewegliche Teile, Abteilungen und Geschäftsstellen. Nehmen Sie sich etwas Zeit, um zu überlegen, was Sie an der Organisation bewegt und wo Sie mit Ihrem Geld am meisten bewirken wollen. Wenn Sie an ein Krankenhaus spenden, möchten Sie, dass es in eine bestimmte Abteilung fließt? Wenn Sie Ihre Alma Mater als Begünstigte benannt haben, möchten Sie, dass das Geld an einen Stipendienfonds für Ihren alten Studiengang geht? Wenn ja, können Sie die Organisation darüber informieren, damit sie Ihren Wünschen nachkommen kann.

Benachrichtigen Sie die Wohltätigkeitsorganisation, dass Sie sie als Begünstigte einsetzen

Dieser Schritt mag offensichtlich erscheinen, ist aber dennoch wichtig! Vergessen Sie nicht, der Wohltätigkeitsorganisation mitzuteilen, dass Sie sie als Begünstigte benennen wollen. Sie kann Ihnen dann wichtige Informationen geben, die Sie benötigen, z. B. den Namen oder die EIN-Nummer - im Grunde alle Informationen, die Sie Ihrer Lebensversicherungsgesellschaft mitteilen müssen. Dies ist auch der Zeitpunkt, an dem Sie mit ihnen darüber sprechen können, wohin Ihr Geld innerhalb der Organisation fließen soll, damit Sie beide einen klaren Plan haben.